Glosario de inversión

Todos los términos del sitio explicados en palabras sencillas: TIR, CAGR, múltiplo, efecto del tipo de cambio y más.

Al cierre: La fotografía del portafolio el día que terminó su año de compras.
CAGR: Tasa de crecimiento anual compuesta: cuánto habría crecido cada año, en promedio, para llegar al valor de hoy.
CAGR desde el cierre (sobre el valor al cierre): Cuánto ha crecido por año el portafolio desde que dejó de recibir compras, comparado con lo que valía ese día.
CAGR desde el cierre (sobre lo invertido): Crecimiento por año desde el cierre, comparado con el dinero que se invirtió.
Compra promedio: Lo invertido dividido entre las semanas registradas: cuánto se compró en promedio cada semana.
Costo promedio: Lo que costó en promedio cada acción, considerando todas las compras a distintos precios.
Efectivo: Dinero de ventas que sigue dentro del portafolio esperando una nueva compra.
Efecto de las acciones: La parte de la ganancia que viene de que el precio de las acciones subió o bajó en dólares.
Efecto del tipo de cambio: La parte de la ganancia que viene solo de que el dólar subió o bajó contra el peso.
ETF apalancado: Un fondo que busca moverse 2 o 3 veces lo que se mueve otra acción o índice en un día. Sube más, pero también baja más: mayor riesgo.
Ganancia/Pérdida: Valor hoy menos lo invertido. Si es positivo es ganancia y si es negativo, pérdida. Mientras no vendas, es «en papel»: puede cambiar.
Invertido: El dinero nuevo que se ha puesto en el portafolio. No cuenta lo que se reinvierte de ventas.
Múltiplo: Cuántas veces vale hoy lo que invertiste: 2× significa que cada peso invertido vale dos.
Peso: Qué parte del portafolio representa cada empresa.
Posiciones de igual peso: A cuántas empresas con el mismo peso equivale el portafolio. Más alto = más diversificado.
Proyección: Un cálculo de cuánto valdría algo si creciera a una tasa fija cada año. Sirve para entender el interés compuesto, no para predecir el futuro.
Rendimiento: La ganancia como porcentaje de lo invertido: +50 % significa que por cada $100 invertidos hoy tienes $150.
Tipo de cambio implícito: El tipo de cambio que resulta de dividir lo que pagaste en pesos entre el precio en dólares de la acción ese día.
TIR anual: Tasa Interna de Retorno: el rendimiento promedio por año considerando cuándo entró cada peso. Sirve para compararlo con lo que pagaría un banco.
Valor hoy: Cuánto valdría el portafolio si se vendiera todo al precio de cierre más reciente, en pesos, más el efectivo.